金融机构客户身份识别工作的主要内容,金融机构客户身份识别工作的主要内容为

金融机构开展反洗钱客户身份识别工作,应遵循哪些原则

合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

法律分析：机构利用虚假证明开立股票、银行账户，从事金融违法活动，扰乱了金融秩序。法律依据：《金融机构反洗钱规定》 第九条 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

一）合法审慎原则：是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

反洗钱三大工作基础即反洗钱工作的三项原则，具体如下：（一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行。

对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。（三）实质重于形式。

客户身份识别应遵循什么原则

1、客户身份识别应遵循的原则包括真实性原则、有效性原则、完整性原则、持续性原则和差异性原则。

2、【答案】：C 证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。

3、根据查询作业帮显示，客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。

4、真实性：客户身份识别需要快速精准，使用正确的身份证明名称和姓名，及时向有关部门核对身份真实性。